AML и противодействие финансированию терроризма

Соответствие законодательству: Сервис соблюдает требования международного и национального законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF) и применяет стандартные меры для предотвращения финансовых преступлений.
Мониторинг транзакций: Все операции контролируются на предмет подозрительной активности. Сервис не принимает средства с незаконным происхождением (например, связанные с даркнет-площадками, миксерами или украденными активами). При выявлении высокой степени риска или нелегального источника средств сервис вправе приостановить либо отменить проведение обмена.
Гарантия законности со стороны клиента: Клиент, осуществляя обмен, подтверждает законность происхождения своих средств и гарантирует, что не использует сервис для любых форм отмывания денег или финансирования терроризма.
Взаимодействие с органами: Сервис сотрудничает с правоохранительными и надзорными органами. В случае официального запроса от уполномоченных органов информация о пользователе и совершенных операциях будет предоставлена в объёме и порядке, предусмотренных законом.

Идентификация пользователей (KYC)

Общая политика KYC: По умолчанию сервис не требует обязательной верификации личности от каждого клиента для совершения обменных операций. Отсутствуют заранее установленные требования по предоставлению документов при каждом обмене.
Идентификация по запросу: В отдельных случаях (например, при подозрительных операциях или по требованию платёжных систем, партнёрских бирж либо регулирующих органов) сервис может запросить у пользователя прохождение дополнительной идентификации. Это может включать предоставление документа, удостоверяющего личность, а также информацию о источнике происхождения средств.
Обязанность сотрудничества клиента: Пользователь обязуется предоставить достоверные и актуальные данные и необходимые документы по запросу сервиса. В случае отказа пользователя пройти проверку или непредоставления запрошенных сведений в установленный срок, сервис вправе отказать в выполнении операции; при необходимости обмен будет приостановлен, а отправленные средства могут быть возвращены отправителю согласно правилам сервиса.
Конфиденциальность данных: Персональные данные и документы, полученные от пользователя в рамках процедуры KYC, хранятся конфиденциально. Сервис использует эту информацию исключительно для целей соблюдения требований AML/KYC и не разглашает её третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством или необходимых для выполнения обязательных требований платёжных систем и регуляторов.

AML/KYC